3 Cara Atur Keuangan Setelah Ramadhan ala DANA, Jangan Sampai Boncos

Melalui Rapor DANA, pengguna diajak untuk menjawab serangkaian pertanyaan untuk melihat status, pemahaman, dan kebiasaan pengelolaan keuangannya. Pengguna kemudian akan mendapatkan rekomendasi manajemen keuangan yang telah dipersonalisasi sesuai hasil jawaban.

Tidak hanya itu, pengguna pun akan terus mendapatkan edukasi keuangan secara gratis untuk membantu menentukan langkah finansial dengan lebih bijak.

2. Menyusun Portofolio Sesuai Cita-Cita

Cara mengelola keuangan yang kedua, adalah susun portofolio investasi kita sesuai dengan cita-cita atau tujuan keuangan.

Pasalnya, pertimbangan lain yang juga perlu diperhatikan dalam merencanakan keuangan, adalah menentukan tujuan yang diinginkan.

Caranya, adalah dengan memproyeksikan tujuan investasi, risiko aset, dan kebutuhan yang ditargetkan.

3. Menyusun Struktur Persentase Portofolio Investasi ke Beberapa Kelas Aset

Setelah mengetahui profil keuangan saat ini dan tujuan ke depan, kini waktunya menyusun struktur persentase portofolio yang diharapkan. Ada tiga faktor penentu seperti horizon investasi, toleransi risiko, dan usia investor. Apalagi, kesuksesan dalam proses investasi 90% ditentukan dari alokasi asetnya.

Financial Planning Coach Emtrade Aulia Akbar, CFP®, AEPP® menjelaskan, ada dua hal yang mesti diperhatikan dalam menyusun portofolio investasi. Pertama, adalah alokasi aset dan diversifikasi. Alokasi aset, adalah kegiatan menyusun persentase portofolio ke beberapa kelas aset yang berbeda, misalnya dari total dana investasi disebar ke saham, obligasi, emas, dan cash.

“Sementara itu, ada juga diversifikasi, yaitu kegiatan penyebaran dana ke satu kelas aset investasi, misalkan dari aset saham dia sebar di sektor perbankan, manufaktur, teknologi, dan lainnya, sementara di obligasi dia punya obligasi pemerintah tenor panjang dan pendek,” lanjut Aulia.

Baca Juga: 6 Cara Mengatur Keuangan agar Bisa Hemat Biaya Nikah, Calon Pengantin Wajib Tahu!

Selain tiga langkah di atas, DANA juga dapat dipergunakan pengguna untuk mencatat riwayat transaksi keuangan.